Planification financière intégrée

Nos services en planification financière avancée vous permettront d’avoir une vue globale de votre situation financière.

Ils vous permettront d’y voir plus clair, de prioriser chacun des éléments qui vous importe et d’établir un plan d’action concret et efficace.

De déterminer si vos rêves sont réalisables ou ce qu’ils vous coûteront, les placements que vous devriez faire en REER, en CELI ou dans un dans un autre véhicule d’épargne ou tout simplement de savoir si vous vous dirigez dans la bonne direction, peut s’avérer un exercice difficile et laborieux.

C’est pourquoi votre planificateur financier, un professionnel accrédité́ auprès des autorités réglementaires, peut vous aider à y voir clair et à élaborer votre plan financier de façon objective.

Notre rôle consiste à :

• Concevoir un plan d’action stratégique adapté à vos besoins et vos objectifs
• Formuler des stratégies cohérentes et réalistes pour atteindre les objectifs fixés
• Effectuer une mise à jour régulière de votre bilan, votre budget et vos projections
• Offrir des services conseils pour les événements ayant des impacts financiers importants dans votre vie

 

Nos conseils, stratégies et recommandations tiennent compte, entre autres, des aspects suivants et de leur impact sur votre situation financière :

ASPECTS LÉGAUX

• État matrimonial
• Testament et mandat d’inaptitude
• Environnement juridique du Québec

 

ASSURANCE ET GESTION DES RISQUES

• Décès
• Invalidité
• Diagnostic de maladie grave

 

FINANCES

• Entrées et sorties de fonds
• Allocation du budget
• Fonds d’urgence
• Actifs et gestion de la dette

 

 FISCALITÉ

• Minimiser/différer l’impôt
• Abris fiscaux

 

PLACEMENTS

• Gestion de portefeuille
• Stratégie à adopter
• Véhicule à privilégier

 

RETRAITE

• Style de vie souhaité
• Sources de revenus
• Stratégie d’accumulation et de décaissement

 

SUCCESSION

• Protection de vos proches
• Transmission de votre patrimoine

 

Registre des entreprises et des individus autorisés à exercer

Gaétan Lebrun est  dûment inscrit en tant que conseiller rattaché à Lussier Inc. ainsi qu’à Planification financière Gaétan Lebrun Inc. auprès de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF) dans les disciplines de la planification financière et de l’assurance de personnes.