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Le rôle du comité de placement : indépendance, rigueur et expérience

Un univers d’investissement vaste et complexe

Le paysage financier canadien ne cesse de s’élargir. Selon l’Institut des fonds d’investissement du Canada, on compte plus de 150 manufacturiers de fonds communs et de FNB, représentant plus de 4 600 produits. Et cela ne tient même pas compte des autres véhicules financiers : actions individuelles, obligations, CPG, bons du Trésor, fonds distincts, billets structurés, sans oublier l’univers des titres américains et internationaux accessibles aux investisseurs canadiens.

Chaque mois, de nouveaux produits arrivent sur le marché, souvent accompagnés de campagnes marketing séduisantes. Résultat : les investisseurs font face à un défi de taille — comment construire un portefeuille cohérent, efficace et adapté à leurs objectifs à travers 5 000, 10 000 voire 15 000 options ?

Une sélection fondée sur l’expertise, pas sur la mode

Chez nous, la sélection des titres ne repose ni sur des préférences personnelles ni sur les tendances du moment. Elle est rigoureusement encadrée par notre comité de placement, composé de six professionnels chevronnés aux compétences complémentaires :

• Gaétan Lebrun, B.A.A., CIM^MD, Pl. Fin. – Gestionnaire de portefeuille, conseiller en sécurité financière et planificateur financier, avec prêt de 25 ans d’expérience.
• Gino Gauthier, B.A.A., CIM^MD, Pl. Fin. – Gestionnaire de portefeuille, conseiller en sécurité financière et planificateur financier, avec plus de 25 ans d’expérience.
• Patrick Racicot, B.Ing., MBA, CFA – Gestionnaire de portefeuille, titulaire d’une maitrise spécialisé en gestion d’investissement, avec plus de 15 ans d’expérience.
• Francis Poirier, B.A.A., M.Fin., CFA, Pl. Fin. – Gestionnaire de portefeuille adjoint, conseiller en sécurité financière, planificateur financier, titulaire d’une maîtrise en finances, avec plus de 5 ans d’expérience.
• Loïc Poupart, B.A.A., CIM^MD – Gestionnaire de portefeuille adjoint.
• François Therrien B.A.A., Pl. Fin. – Conseiller en placements, avec plus de 10 ans d’expérience.

Ce comité se réunit régulièrement pour analyser les marchés, réviser les portefeuilles et ajuster les positions lorsque nécessaire. Grâce à la diversité de leurs parcours, leur complémentarité d’expertises et leur indépendance d’esprit, ils assurent une gouvernance rigoureuse, alignée sur vos objectifs financiers.

Ce processus structuré repose sur trois piliers fondamentaux :

Indépendance

Notre comité de placement fonctionne de façon totalement indépendante.
Nous ne percevons aucune commission de vente ni aucune incitation financière de la part des manufacturiers de produits.
Aucune pression commerciale. Aucun objectif de distribution. Aucune influence externe.

Ce positionnement nous permet de recommander exclusivement les solutions qui servent vos intérêts et vos objectifs financiers, en toute objectivité.

Rigueur

Chaque produit d’investissement est évalué selon des critères stricts :

• Structure de frais
• Transparence
• Efficacité fiscale
• Qualité de la gestion
• Liquidité
• Complémentarité avec le portefeuille existant

Nous évitons les effets de mode et favorisons les décisions rationnelles.
Les portefeuilles sont régulièrement revus afin d’assurer leur pertinence dans un environnement économique en constante évolution.

Expérience

Nos gestionnaires de portefeuille ont traversé plusieurs cycles économiques : marchés haussiers, corrections, crises financières.
Cette expérience terrain leur permet d’agir avec discernement et de rester fidèles à la stratégie, même lorsque les marchés deviennent volatils.

Nos décisions s’appuient à la fois sur des données probantes et un jugement professionnel mûri par les années.

Conclusion : une gouvernance qui protège votre patrimoine

Dans un contexte financier aussi dynamique que complexe, notre comité de placement vous assure une gestion disciplinée, indépendante et fondée sur l’expérience.

Chaque décision est prise avec rigueur, documentée et alignée sur un seul objectif : faire croître et préserver votre patrimoine à long terme, avec constance, transparence et sérénité.

Gaétan Lebrun